黄金交易必备香港贵金属牌照申请干货

一、先分清：A 类 vs B 类（别办错）

A 类注册（非现金）

适用：仅做 **≥12 万港币非现金交易 **（转账、支票、电汇等），无大额现金交易Hong Kong Customs and Excise Department。

门槛：低，无 “适当人选” 审查，1-2 个月可下证。

禁止：不能做≥12 万港币现金交易，否则违法。

B 类注册（含现金）

适用：涉及 **≥12 万港币现金交易 **（无论是否有非现金），做黄金门店、大额现货、回收业务必办Hong Kong Customs and Excise Department。

门槛：高，需董事 / 负责人通过 “适当人选” 审查（无犯罪 / 无金融违规），必须建立完整反洗钱（AML）制度。

权限：可做现金 + 非现金所有交易Hong Kong Customs and Excise Department。

不用注册：所有交易 **＜12 万港币 **（现金 + 非现金），仅做小额零售Hong Kong Customs and Excise Department。

申请核心条件（2026 Zui新，缺一不可）

1. 香港公司主体（必须）

香港本地有限公司（或海外公司香港分行），经营范围含 “贵金属 / 黄金 / 珠宝交易”。

有效商业登记证（BR）+ 公司注册证书（CR），地址与实际办公地址一致。

2. 真实香港办公地址（严查）

实体办公室，虚拟地址 / 信箱无效，海关会上门核查。

提供近 3 个月水电账单 / 租赁合同 / 办公室照片（含门牌）。

3. 人员资质（B 类更严）

董事 / 股东：无犯罪记录、无金融违规、无破产，提供护照 / 身份证公证件 + 无犯罪证明。

B 类额外：任命专职合规主任（AML Officer），负责反洗钱，通过海关背景审查。

4. 反洗钱（AML）制度（B 类核心）

书面 AML/CFT 政策：客户尽职调查（CDD）、高风险客户增强尽调（EDD）、交易监控、可疑交易报告（STR）、记录保存（≥5 年）。

员工培训记录、筛查流程（制裁名单、PEP 政治公众人物）。

申请全流程（0 到拿证，3-4 个月）

自测（iPASS）：香港海关官网做 DPMS iPASS 自测，确认是否需注册、A/B 类、准备度。

公司与地址准备：注册香港公司（或用现有），租实体办公室，做地址证明。

材料包准备（2-4 周）：基础文件 + 业务证明 + 合规文件（清单见下文）。

在线提交：登录海关 DRS 系统上传材料、缴费、拿受理编号。

审核（1.5-2 个月）：背景调查、AML 审查、电话 / 面谈（B 类必面谈）、可能补件。

获批领证：有效期1 年，每年年审续牌；A 类约 1 个月，B 类 2-3 个月。

材料清单（A 类 + B 类对比）

A 类必备

申请表（Form 1A (BR)）

公司注册证书 CR、商业登记证 BR

近 3 个月地址证明（水电 / 租赁）

董事身份证明（护照 / 身份证）

业务证明：购销合同、发票、门店照片

承诺书（遵守 AML 基本要求）

B 类额外必备

适当人选（Fit & Proper）申请表（董事 / 合规主任）

无犯罪记录证明（董事 / 合规主任）

完整 AML/CFT 政策手册

合规主任任命书 + 简历 + 资质证明

员工 AML 培训记录

交易监控与可疑交易报告流程文件

常见坑（避坑必看）

❌ 混淆牌照：证监会 9 号牌（杠杆黄金）≠ 海关贵金属注册（现货黄金），做现货别办错。

❌ 虚拟地址：90% 被拒，必须实体办公室 + 水电单。

❌ AML 敷衍：B 类 AML 文件抄模板必补件，要贴合业务、可落地。

❌ 人员背景：董事有逾期未结官司 / 金融失信直接拒批。

❌ 超范围经营：A 类做≥12 万现金交易，直接吊销 + 重罚。