香港公司收到银行调查信如何处理

出于金融风险管控，以及履行crs的要求，所有的银行账户一定是会被调查的，如果现在并没收到调查信，那只是时间问题。不仅如此，香港银行几年前，已经开启首次调查行动，而以后以及现在，很有可能会增加调查频率，以便及时更新账户背景调查资料。

一般情况下，银行的调查文件会分发到网上银行或电子邮件。对于银行开户越来越严格、银行账户被注销的概率越来越高的现象，首先要了解香港公司怎么维护账户和收到银行调查信应该怎么正确处理。

已有银行账户应该如何维护

1、不要和地下钱庄资金往来，避免接收受制裁国家的款项，一定要明确款项来源；

2、公司贸易尽量采取公对公，**使用一部分l/c以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；

4、保持账户有一定的存款，不能欠费；

5、保持运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；

6、按规定做帐审计，出审计报告，减低帐号给关的风险。

7、与银行保持联系，如电子邮件、短信、电话，及时检查更新联系方式的是否有效；

8、保留好近几个月每笔交易的交易单据，注意单据的质量，以备银行抽查。

当收到银行调查信后要在规定期限内回复银行，不要忽视。如果不回复有可能面临冻结或者关户。

商业调查信件分为三部分

一、商业资料填写登记

商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题；

对于公司是否有进行正常税务申报的调查问题，那么在填写上也需要注意一些问题的填写，填写不恰当有可能影响账户使用。

二、公司资料认证

填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，一般需要做一份会计师核证本在限期内递交到银行。

三、递交审计报告

对于审计报告，也是汇丰银行对于公司是否正常做税务申报的调查，因为crs影响，相关的税务机关会要求银行提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过crs系统进行税务信息的互换。

比如香港公司，银行会把非居民金融账户的账户信息反馈到税务机关，那么在税务信息互换的时候，这些账户信息也会同系统反馈到内地的税务机关，若是没有进行正常税务申报的话，那么这个时候就是有问题的，可能会要按内地税收进行缴税，当然罚款等也是很正常的。基于这样的原因，银行都会调查现有的公司银行账户是否有进行正常税务申报的。