2023年香港金融服务9号牌如何申请？

香港金融服务9号牌所代表的行业为资产管理行业，这一行业本质上是托管客户资产，并为客户获取尽量多的利润，因此这张牌照的适用范围极广，几乎所有的金融交易牌照都可以与其搭配使用（*常见的就是“1、4、9号牌”组合）。

与香港金融服务1号牌一样，香港金融9号牌也可根据具体业务的不同，细分为纯咨询和托管资产情况。如果只为客户提供资产配置咨询服务，则可视作咨询服务公司，其申请难度和要求都较低。但如果该机构还接受客户托管的资产，那么该牌照申请的条件和要求就会高得多。

与其他香港金融服务牌照一样，香港金融服务9号牌也需要应对突发的金融风险，而在这些风险中，也可能存在受托人对于托管资产的觊觎，导致人为的风险因素。

也就是说，香港金融9号牌所需要防范的风险，主要来自于受托人本身。若受托人没有足够高的专业水准，或受托人职业操守存在瑕疵，那么很可能造成委托方资产的损失，严重损害投资者的利益。因此，香港证监会对于该牌照的申请者，有着较高的资金实力要求，力求避免这类风险的发生。

1、公司资质和资金要求

1.公司必须为依照香港《公司条例》成立的香港公司，或依照《公司条例》登记注册的境外公司，并在香港有实体营业地址；

2.公司必须设完善的内部控制规则，并委任合乎资格的公司负责人，对业务进行实时监管，以保证投资人和客户的利益；

3.如果该公司并不持有客户资产，那么必须满足不少于10万港币的流动资金要求。但如果公司需要持有客户资产，那么必须满足认缴股本不低于500万港币，流动资金不少于300万港币的要求；

2、人员资质要求

除了公司资质和资金要求，香港证监会还对从事资产管理服务的公司，提出了人员资质的要求。该公司必须委任不少于2名合乎资格的专业人员出任公司的负责人，并至少有1名负责人能够时刻监督公司的业务情况，出任该公司执行董事，并接受香港证监会的监督。

所谓合乎资格的负责人，是指下述项目中至少满足一项：通过行业认可资格考试；或在会计、工商管理、经济、金融会计或法律专业取得相应学位（也可为其他专业，但必须在上述其中两个专业中取得合格成绩）；或取得国际认可的法律、会计或金融财务学位；或具备9年以上的相关行业经验（同时必须在申请日前连续3年从事相关行业）；

从以上介绍可以看出，香港证监会对于申请香港金融9号牌的申请者要求极为严苛，因此委托一家专业且有经验的企业服务提供商提供必要协助，无疑是增加申请通过几率的**选择。