互融云财富管理系统搭建 财富系统解决方案

互融云财富管理系统搭建  财富系统解决方案

从财富管理价值链上的公司、投顾、客户、产品、渠道五个核心要素出发，聚焦全球财富管理当前及未来发展趋势。

随着资管新规的逐步落地，金融市场的不断开放，科技创新会成为未来十年引领中国经济发展的主引擎；中国巨大的市场容量也必将会带来种种特有的机会。面对持续壮大的财富管理市场和多元化的投资需求，互融云提出了帮助企业用户打造的多元化一站式财富管理系统，打通【线下投资客户】-【理财顾问】-【职能部门】工作闭环，全局管理员工、客户、产品，活动等，构建实战的“财富管理生产线”。

互融云财富管理系统是对已有线下财富管理、理财管理业务的企业专门整合开发的一套互联网金融拓展业务系统，可以将线下财富管理转换或延伸至线上开展，将线下及线上理财整合在一起管理。系统主要包含借贷中心子系统、财富管理子系统、及网站运营管理子系统三大类，能够快速提高理财顾问的服务能力和销售效率，改善销售过程的合规程度，增加企业业务收入，降低业务风险。

系统的主要核心体现在管理、审批借款合同和投资协议流程、进行债权匹配的综合性管理功能上，支持对借款合同、投资协议等审批操作进行系统性或分步骤管理，包括初审通过或退回借款合同和投资协议、终审通过或退回借款合同和投资协议、生成每月还款、自动计算债权价值、进行债权匹配、打印债权报告以及各项还款到期提醒等各个环节的管理。系统实现了分角色，用户可以随时登录系统，审批借款合同和投资协议，管理债权价值，进行债权匹配等操作。

就目前中国乃至亚洲的财富管理存量、高净值客户以及中产阶级可供管理的财富规模之大来说，其数量不断上涨，潜在投资规模巨大，使得财富管理市场前景相当可观，为财富管理领域提供更为广阔的发展前景，财富管理领域同样将是未来zui具创新和zui具研究意义的新金融板块。而对于传统财富行业的多方痛点问题互融云财富管理系统给出相应解决方案：

• 客户档案：客户轻松建档，减少客户资料丢失、混乱等问题。方便管理查看线下投资客户的业务往来信息。

• 关系维护：解决客户沟通不及时问题，定期维护客户关系管理，增加客户关怀记录。

• 资源匹配：将所有的投资客户资料汇聚，查看客户资料、共享授权人，解决地域管理问题。

• 实时报表：无法实时对投资客户及理财产品等做统计分析，错失与客户零距离接触的机会。

• 成交难：成交关口客户永远要再看看即使成交多数也是“一次性客户”。

• 拓客难：企业花了大量精力、财力做销售吸引来的客户却寥寥无几。

• 触达难：传统电话、短信、沙龙等方式客户抗拒无感知。

• 易流失：老销售离职，带走优质客户，如何让销售离职，客户不流失。

为实现客户留存，投资顾问要从长期角度保留有价值的客户，在客户既成价值的基础上，挖掘客户潜在价值，并基于满意度实现客户推荐，获取更多客户。这是一个主动管理、持续发展的过程。