小贷公司监管评级考核 深圳小贷公司设立与转让

小贷公司监管评级考核 深圳小贷公司设立与转让

随着小贷公司风险加速暴露，监管机构也在逐步加大对此类企业的管理力度。根据《湖南省小额贷款公司分类监管评级办法》，凡设立满一个会计年度的小额贷款公司都要统一纳入评级范围。分类监管评级考评标准实行百分制，采取定量评分和定性分析相结合、日常监管和年度考核相结合、现场检查与材料审查相结合的方式进行。分类监管评级考核项目共分三大类、18项，共100分。考核结果分为a、b、c、d四类：得分85分（含85分）以上为a级，70-85分（含70分）的为b级，60-70分（含60分）的为c级，60分以下为d级。

　　评分越高的金融机构可放贷资金进一步增加，达到a级的公司可纳入省政府对金融机构年度考核奖励范围，融资比例可放大至净资本的300%；达到c级（含）以上的公司可享受财政风险补偿资金分配；d级公司暂停对外融资。分类监管评级将小额贷款公司中有非法吸收公众存款、集资诈骗、暴力收贷等严重违法行为的直接评定为d级，监管机构将对d级机构予以重点监管，并责令限期整改。逾期未整改或整改不彻底的可采取暂停业务或取消小额贷款业务资质。

　　根据《关于对部分小额贷款公司取（注）消业务资质的规定》，有弄虚作假，恶意套取风险补偿资金的公司，以及经司法机关认定，公司存在非法吸收公众存款、集资诈骗或暴力收贷等严重违法违规行为的公司将被行政裁决取消业务资质。湖南省地方金融监督管理局明确，原小贷公司及其股东要依法妥善处置好债权债务等事项，并书面承诺小额贷款公司取（注）消业务资质之前的债权债务或财务纠纷等由原股东或存续公司承担法律责任，之后出现的各类法律纠纷由存续公司承担。

　随着小贷公司风险加速暴露，监管机构也在逐步加大对此类企业的管理力度。根据《湖南省小额贷款公司分类监管评级办法》，凡设立满一个会计年度的小额贷款公司都要统一纳入评级范围。分类监管评级考评标准实行百分制，采取定量评分和定性分析相结合、日常监管和年度考核相结合、现场检查与材料审查相结合的方式进行。分类监管评级考核项目共分三大类、18项，共100分。考核结果分为a、b、c、d四类：得分85分（含85分）以上为a级，70-85分（含70分）的为b级，60-70分（含60分）的为c级，60分以下为d级。