刑事律师 大洲律师 东莞松山湖刑事律师

如何认定“f法占有目的”要件呢?笔者认为，应当从以下几方面着手：

3、关于行为人消费清单以及透支到期后的还款表现。透支到期后如果行为人不还或者仅以低于还款额还款，以合法形式掩盖f法目的的，应当视为持卡人具有f法占有为目的。反之，如果行为人具有长期稳定的消费和良好的还款记录，发生特殊困难后仍坚持尽力还款(应结合其收入能力考查还款比例)，后确无能力偿还的，不能认定行为人具有f法占有的目的。

4、关于透支后变换联系方式逃避债务的情形。根据《解释》第6条第2款第3项的规定，“透支后逃匿、改变联系方式，逃避的”视为具有f法占有的目的。有观点认为，透支后改变联系方式，一律视为具有“f法占有目的”，刑事律师靠谱的，过于武断。笔者认为，鉴于信用透支有别于审查条件较为严格的普通借贷，为了维护正常的信用使用秩序，这一规定具有一定的现实合理性。

互联网融资不利于企业及时采取补救措施

　　在刑事司f法领域，刑事律师，被告企业是否及时采取补救措施，积极认错、弥补损失、取得谅解，不仅是影响司f法机关作出判断的重要因素，有时甚至可能影响法f院的定罪量刑。

　　因此，被告企业能否在案发后采取及时有效的补救措施，对企业来说至关重要。如果企业选择通过互联网融资，其面对的投资者是来自五湖四海且未曾谋面的陌生人，企业时常会陷入这样的困境：当融资企业想及时还款或采取其他补救措施时，通常可能无法联系到具体的每一位投资者，从而导致企业无法快速止损，以降低社会危害程度。而这一点，却是司f法机关相当看重的情节。

　　以上这些风险并非属于互联网融资所独有，也许在金融机构融资和民间融资同样存在，但互联网融资将其成倍放大，使之成为企业互联网融资中不可不谈的特殊法律风险，也成为企业明哲保身的关键所在。

高利转d贷罪

　　高利转d贷罪规定在我国刑f法第1百七十五条，东莞松山湖刑事律师，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构资金高利转d贷他人，违f法所得数额较大的行为。根据2010年5月7日g高人民jc院、《关于机关管辖的刑事案件追诉标准的规定（二）》第二十六条，以转贷牟利为目的，套取金融机构资金高利转d贷他人，下列情形之一的，应予追诉：

　　（1）高利转d贷，违f法所得数额在十万元以上的；

　　（2）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转d贷受过行政处罚二次以上，又高利转d贷的

　　2008年4月，上海度x企业发展有限公司（以下简称度x公司）临时员工曹某在得知上海龙x物业管理有限公司（以下简称龙x公s）法定代表人陈某某急需资金还债后，为牟取利益，伙同代表人周某，决定以度x公司需要流动资金为由，向申请贷d款1000万元，再高利转d贷给龙x公司。2008年5月27日，度x公司收到发放的贷d款1000万元。其中，783万元代龙x公司偿还上海某典当有限公司的欠款，66.8万元作为被告人曹某及其他人员的好处费，留在度x公司账上的150.2万元中，30万元系贷d款保证金，13.7万余元系度x公司支付贷d款顾问费、评估费等，45万余元系归还贷d款利息，60余万元被用于度x公司的日常经营。2010年12月16日，上海市闸北区人民f院作出（2010）闸刑初字第900号刑事判j决，认定被告单位上海度x企业发展有限公司犯高利转d贷罪，判处罚金150万元。被告人周某犯高利转d贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。被告人曹某犯高利转d贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。

　　现实生活中，我们时常会发现这样一种情形，即企业从融资，获得的资金由于未能立即投入使用而成为闲置资金，刑事律师推荐，企业为了冲抵利息损失并获取一定利益，而将贷d款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷d款时并不具有转贷牟利的目的，但其后来以将贷d款擅自借与他人的行为完全符合高利转d贷罪的构成要件，已经触碰刑f法红线。

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