马知遥老师企业管理培训讲师简介-金融生态场景营销策略专家-百慧丰-企培网

马知遥老师企业管理培训讲师简介-金融生态场景营销策略专家-百慧丰-企培网  

个人简介 康

金融生态场景营销专家、组织与人才发展专家

曾任： 科技公司人力总监、AAA级城投集团金融业务副总裁、上市金融牌照企业人力运营总监

■ 17年科技企业、牌照金融企业、银行业实战和咨询经验

■主导超过50个银行营销和人才发展类咨询和培训项目

实战经验：

马老师拥有17科技企业、牌照金融企业、银行业实战和咨询经验，围绕策略落地和产能提升，将场景化营销、生态体搭建、人才培养融为一体。

马老师一直致力于优化产能提升培训和咨询“Zui后一公里”的系统化方法论和工具，坚持“有产能才有价值”的专业理念，已在长三角、粤港澳湾区、京津冀帮助多家银行赋能，原创“生活链-需求圈-数据流”和“网点势能和经营密度方法论”，以“分析场景→设计场景→运营场景”为主线，赋能银行“把服务嵌入客户真实生活中，在为客户创造价值中完成价值传递”，成果显著。

四年大湾区、长三角、北京典型重难点白名单优企对公营销项目分享

建设银行北京分行（2024年以中国药谷管委会及谷内重点生物医药+医疗器械企业为突破口，成功携手药谷+北京儿童医院打造了建行专属银政医企资源生态平台）

此次项目覆盖14家支行+2个直属对公部门，辅导完成对公客户经理群体26人，项目周期1个月，实战药谷内新开发优企关键决策人走访超过30家，在项目中建行实现以产业链生态的资源平台价值思维为政、医、企优质客户链接、赋能，成功打造了交流主题为：链源融合、深度交互、同创新质的资源平台。

 “链源融合”—围绕产业链链主与链源的主营业务、核心产品及发展规划展开交流，达成资源交汇、资源共享，探索合作新模式，共同探寻发展新路径。

“深度交互”—此次专场围绕1、在创新药实验室之后的临床建议；2、成熟的上市要求对CRO、CMO合作伙伴重要考量要素；3、目前医院的一些需求(指导发展的方向)等问题，链接企业与医院，植入双方后续进行深入探讨的场景。

 同创“新质”-“银政医企”资源平台纵深搭建中各方的关注点，大家通过平台资源共享、优势互补、协同合作，Zui终为大家拓展市场，实现信息互通、发展共赢。

江苏银行（2020—2025年已覆盖多家分行的60余家支行，近200天的支行对公实战辅导）

区域内对支行小微客户经理与大客户经理全程一对一辅导，辅导周期内完全以白名单新客户+未突破难度大客户为客群，以有效的电话邀约上门为基础，进而逐一完成企业走访，并在此基础上50%的支行将重点新客户的关键人请回支行召开供应链对接交流会，30%的支行实现了主导召开银政校企产业链交流会。

业绩体现：某支行一周辅导+一周固化的项目时间内实现了---某天文光学专精特新企业新开户+2000万的理财（对公理财1000万，10位高管个人理财每人100万）。

（总行培训支撑+分行交易银行部+4个业务拓展部+10家支行全覆盖，超过40天）

(2022-2024)分行各部门+各支行：重点对公客户经理+重难点客群的营销有效链接突破，涵盖：白名单客户分层、客户维度分析、总分支行与客户经理个人资源清单与资源交汇的梳理、企业个性化的分析路径与工具使用、邀约+面访一致性的核心价值话题挖掘、复盘+案例的再延展，通过深度一对一的实战辅导，实现了学员邀约成功率超过40%，实际走访目标新客户完成率近70%（某些支行项目期间甚至实现了以往半年的新客户走访量），在分行层面返请所走访的重点新客户实控人，成功召开了供应链重点企业主交流会（营收在3亿左右的企业），为私人银行+对公开户授信业务做了客户经理对接人的营销落地链接。

北京银行（总行发起+北京中关村分行2家支行试点---线上调研+执行：约8天时长）

-----2023专精特新客户营销实战训练营

项目期间：实现了上午同客户经理交流专精特新新客户电话邀约场景与逻辑，下午分行提供北京专精特新新客白名单，分组实战电话邀约，二组成功邀约；同时实现电邀后第二天老师带队：分析客户、设计话题、嵌入开户业务的成功实战走访。真正践行：把客户经理Zui难的客户留给老师。

光大北京分行（线上调研+一对一问诊+难点策略突破+线下实战邀约与走访：7个月周期）

-----2022--2024专精特新支行营销业绩突破实战训练营

受疫情影响，同时为保证项目效果，将整体项目拆分为---线上：一对一的营销动作、邀约重点、走访难题、个性化的专精特新企业资源整合与赋能；----线下：多次邀约与走访无进展的难度企业再分析、企业所在行业与企业关键人再同频、老师带队实战走访面谈打样。

在项目结果上实现了所辅导的某支行专精特新新客开户数由Zui后一名升至第三名。

温州苍南农商行+深圳农商行（2021年）

----【小微客群批量走访、有效建档、授信、用信】、【重难点规上信贷客群（多个产业链）】

——时间跨度均为二个月

温州苍南农商行成果：总行选取六家代表性支行，二个月的时间对公营销打样突破，围绕985（1900家企业建档、800家企业授信、500家实际用信）小微企业客群对公营销项目目标，二组老师陪访实战跟进，第一周就实现走访建档完成总任务的50%，首贷户授信与用信数量增长远超预期。

深圳农商行成果：

一周二组六位顾问老师，对12家二级支行行长+对公客户经理的难度客户展开：访前分析—链接主题设计—实战陪访—复盘牵引全流程节点覆盖，项目期间面对难度大企业优质业务的多家同行竞争，系统梳理了总行—一支—二支行长—对公客户经理对客户核心价值的分析和把握，面对同城竞争对手精准设计并深度调整了新的营销策略，在业务结果上实现了某上市公司5亿负债业务在项目实施当周到账。

建设银行茂名、湛江分行-【对公业务“拓账户，提质效”】项目（2020--2021年）

——时间跨度一年，每期7—10天，共覆盖超过15家支行

茂名成果：成功营销对公新账户12户，个体工商经营快贷户14户，成功签约党群平台20户，并吸收对公存款8600万元，投放普惠金融贷款300万元，对公有效客户提升10户，对公网络活跃18户，同时公私联动成功吸收个人存款3000万元，营销基金1169万，信用卡86张。

湛江典型成果：项目周期内重新定位世界500强可口可乐营销角度，二家500强共建资源平台，通过资源平台，突破了三家机构客户、实现了单家机构客户的近千人代发业务。

四川银行---对公体系全流程项目（2020年）

——时间跨度1年

成果：提供四川银行全行对公大体系的咨询项目第一期、第二期。该项目覆盖320名对公学员，设立11个班，投入的项目顾问人数近10人，取得的两期成果资料页码超过3000页，汇集打印成果资料13本。

建设银行深圳分行-【客户经理专题培养】项目（2019-2020年）

——时间跨度8个月，面向龙岗区12家支行网点

成果：解决客户经理的14类营销障碍，达成战略合作4项，对公开户打通节点意向11户，挖掘信贷需求25个，需求授信总额超过5亿。