沙特清洁能源公司银行开户KYC审查主要查什么

在沙特注册清洁能源公司后，为公司在本地银行开立企业账户，需要接受银行的KYC审查。以下是银行重点审查的内容。

公司背景与股权结构

（一）受益所有人穿透

银行会要求详细披露公司的Zui终受益所有人（UBO），一直追溯到持股超过一定比例（通常为25%）的自然人。需要提供完整的股权结构图，并证明各层级公司的合法性。

（二）股东及董事背景

所有股东和董事的护照、简历及个人银行参考信。如果股东为外国公司，需提供其营业执照和公司章程的认证件。

（三）公司运营的合法性

沙特商业登记证（CR）、MISA投资许可证、公司章程等正本文件。银行会核对这些文件的信息一致性。

业务性质与资金来源

（一）业务模式说明

一份详细的商业计划书，说明公司在沙特计划从事的具体清洁能源业务（如光伏EPC、储能设备销售、电站运维），预计的年营业额、主要客户和供应商。

（二）资金来源证明

用于实缴注册资本或注入公司的资金来源需合规合法。银行可能要求提供母公司经审计的财务报表、股东个人资产证明或境外银行对账单。

（三）预期交易对手

银行会询问公司的主要收款方和付款方所在国家及行业，以评估洗钱风险。涉及高风险国家或行业的交易会被额外审查。

实际控制人与签字人资质

（一）授权签字人签证状态

公司银行账户的授权签字人，通常必须持有有效的沙特Iqama（长期工作签证），而非商务签证或临时工作签证。

（二）签字人面签

签字人必须亲自到场面签，银行会核对护照和Iqama原件，并可能在现场采集指纹或面部生物信息。

（三）董事会决议

一份明确的董事会决议，授权该签字人代表公司操作银行账户，并注明签字权限范围（如单笔限额、是否需要双签）。

公司实体存在证明

（一）实体办公室

银行通常不接受虚拟地址，会要求提供经市政认证的正式办公室租赁合同，甚至可能派员上门核查。

（二）近期水电费账单

作为地址证明，银行可能要求提供办公室的水费或电费账单（公司名下）。

北京登尼特可协助清洁能源公司提前准备银行开户所需的全套KYC文件，包括受益所有人结构图、董事会决议模板、商业计划书等，并协助预约银行面签。

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