宾爱琪老师企业管理培训讲师简介-银行风险管理专家-百慧丰-企培网

宾爱琪老师企业管理培训讲师简介-银行风险管理专家-百慧丰-企培网  

个人简介  未来

银行风险管理/法律实务专家/培训师

宾 爱 琪 ( 研 究 员 / 高 级 经 济 师 / 资 深 律 师 / 资 深 法 律 顾 问 )

◇  广西经济法学会副会长

◇ 法律研究专业研究员(教授级)、经济师(副教授级)

◇ 中国金融教育发展基金会“2010年金融教育研究成果奖” 一等奖(著作类Zui高奖项)广西壮族自治区人民政府“第十次  社会科学成果奖”一等奖(著作类Zui高奖项)“律师制度  恢复30周年广西律师行业专业成绩突出奖”、“律师执业30周年纪念章”获得者

◇  广西社会科学专家库入库专家

◇  广西壮族自治区人民政府第十一次、第十二次、第十三次、第十四次、第十五次、第十六次和第十七次社会科学成果奖评选委员会委员/专家

◇  广西大学硕士论文评审专家

◇ 《广西社会科学年鉴(2009》)”学界人物"

◇  广西金融法研究所首席研究员

◇  广西金融纠纷仲裁与诉讼研究中心首席研究员

◇  某国有银行总行培训中心教授

◇  南宁市人民政府法律顾问

◇  南宁仲裁委员会仲裁员

◇   广西律师协会金融专业委员会副主任

◇   广西同望应用法学研究院研究员

◇   广西同望律师事务所(全国律师事务所)律师

◇   曾任某国有银行广西区分行法律合规部总经理、桂建银公司律师办公室主任

●   全国‘五五’普法中期先进个人”()

●  “2001—2005年全国普法教育先进个人”()

●   “1996—2000年广西学法用法先进个人”(省部级)

●   “1991—1995年广西法制宣传教育先进个人”(省部级)

●    “广西金融系统法制工作先进个人”

■专业经历

近40年国有银行省行机关工作经历和30余年的律师执业资历,沉积了丰富的管理经验和实战技巧。

长期负责银行业务制度的起草、论 证、修订及业务检查与整改工作，主持并参与了许多国家重点工程以及地方大中型项目的风险管理和法律服务工作，承办了大量金融纠份案件，对包括产品创新在内的银行业务运作及其风险控制有深入研究并积累了丰富经验，在业界享有较高的知名度和较强的影响力。

在中央及省级刊物发表法律及经济论文50余篇，其中8篇获省级社科研究成果奖。专著《商业银行信贷法律风险精析》先后获“2010年中国金融教育研究成果奖”和“广西第十次社会科学成果奖”两项一等奖，至今已发行了15版次(10+万册),受到读者广泛好评，被全国各知名学府和图书馆收为藏书，香港中央图书馆也有藏本，许多银行将该书选作为培训教材。

多年来一直为业内进行风险防控方面的培训，积累了丰富的教学经验，为全国银行系统培训各级领导、客户经理、风险经理5万余人。

■品牌课程(可根据具体需求和学员情况作适当调整)

全部课程由作者根据工作实践和管理经验，依照“简单、实用、系统、落地”,以解决问题为根本的思路研发，课程内容以实战案例做支撑，全程融入案例教学，并通过咨询式、体验式等培训模式，进一步强化贴合实战与培训成果转化。本课程 为作者原创， 拥有知识产权并受法律保护，授课过程谢绝录音、录像和拍照。每门 课程均依业务流程划分为若干门子课程，建议循序渐进行课程推广和开展培训，以Zui大限度地提高培训效果。

◆1.《公司授信业务规范与创新》系列课程(20天),包括七门子课程：

◆2.《小企业授信方案与授信产品》系列课程(11天),包括四门子课程：

>  1)《小企业信贷风险管理与授信方案设计及运用》子课程

2)《小企业特定财产抵/质押授信业务及典型产品应用》子课程 >   :3)《小企业特定第三方保证授信业务及典型产品应用》子课程   > 4)《自偿性贸易融资业务及典型产品应用》子课程(3天)

(2.5天) (1.5天) (4天)

◆3.《票据与票据业务实务及其风险管控》系列课程(7.5天),包括三门子课程：

>  1)《票据制度与票据操作实务》子课程    (2.5天)

> 2)《银行及其真伪鉴别与票面审查》子课程   (2.5天)

>  3)《票据融资与银行票据业务实务》子课程      (2.5天)

◆4.《个人业务风险管控实务与技巧》系列课程(12天),包括五门子课程：

>  1)《信贷风险管理与法律风险控制》子课程

>  2)《授信客户筛选实务与技巧》子课程                        (3天)

>  3)《抵/质押、保证在个贷担保中的应用》子课程              (3天)

>  4)《合同签订与履行之实务与技巧》子课程                  (2天)

> 5)《回收之实务与技巧》子课程                          (4天)

◆5.《银行信贷风险管控实务及案例评析》系列课程(15天),包括五门子课程：

>  1)《信贷风险管理与法律风险控制》子课程

>  2)《授信客户筛选实务与技巧》子课程                        (3天)

> 3)《抵/质押、保证在授信担保中的应用》子课程                (4天)

>  4)《合同签订、履行之实务与技巧》子课程                   (2天)

> 5)《贷后管理和回收之实务与技巧》子课程                 (6天)

◆6.《公司客户经理信贷法律实务》系列课程(14天)包括七门子课程：

>  1)《何谓法律，法律离我们有多远?》子课程

> 2 )《借款人有关法律问题》子课程                         (2天)

> 3 )《抵押担保有关法律问题》子课程                        (3天)

>  4)《质押担保有关法律问题》子课程                 

> 5)《保证与公司对外担保有关法律问题》子课程              (2天)

> 6)《合同签订与履行有关法律问题》子课程                 (2天)

>  7)《回收有关法律问题》子课程                       （3天）

◆7.《银行柜面业务操作风险管控实务》系列课程(16天),包括七门子课程：

◆ 8.《银行信贷业务尽职调查实务与技巧》系列课程(7天),包括下列四个专题：

>  1)《信贷业务尽职调查基本要求》

>  2)《信贷业务尽职调查内容、程序及规范要求》

>  3)《信贷交叉验证与公司业务贷前调查》

>  4)《信贷业务尽职调查疑难问题辨析》

(2天)

(3天)

(2天)

◆ 9.《银行风险与合规风险管理》系列课程(7天),包括下列四个专题：

>  1)《合规风险管理与合规体系建设之实务》子课程

>  2)《全面风险管理与企业内部控制之实务》子课程

> 3)《银行案件防控与员工异常行为管理之实务》子课程 > 4)《如何做好法律合规工作》

(2天)

(2天)

(2天)

(1天)

◆10.《民法典法制环境下信贷风险管控实务与技巧》系列课程(7天),包括下列七 个专题

>   :1)总则编与银行关联法条的变化与应对

>  2)物权编与银行关联法条的变化与应对

>  3)合同编与银行关联法条的变化与应对

>  4)婚姻家庭编与银行关联法条的变化与应对

>  5)债权追收之逾期与诉讼时效中断

>  6)债权追收之债务主体认定与变更

>  7)债权追收之查找被执行人财产

◆11.《商业银行经营风险控制》                             ( 3 天 )

◆12.《银行声誉风险管理与突发事件应对》

◆13.《银行职务犯罪防控与民事责任减免》

◆14.《银行劳动用工模式的选择及其风险控制实务》

◆14.《民间借贷和之实务与技巧》

■授课特点

(2天)

(2天)

(3天)

( 2 天 )

从业务流程与产品切入，以法律视角、剖析和揭示业务运作规律及其本质 特征，并专注于实践中的风险防控和制度创新，从技术层面支持抢占与拓展市场； “简单、实用、系统、落地”,以解决问题为根本。同时，通过前沿理论分析、典型 案例研讨、商战模拟训练等方式，传授思考方法和解决问题之道，在“授人以鱼”的同时“授人以渔”,使培训真正见到效果并体现在学员行动上；课程内容覆盖业务 全流程，系统而全面，能够根据不同学员灵活作出调整，“一班一案”,具有很强的 针对性、实用性与可操作性；授课风格深入浅出、旁征博引、生动亲切、感染力强 ，在典型案例分析中揭示风险和传导风险控制技术，让学员在教练结合的互动教学中，轻松得到实践经验和深层次的领会与感悟。

■2023年热推课程

随着经济下行的压力加大，不良对商业银行经营的压力也随之增大。同时 ，为了确保金融系统安全，监管当局加大了监管力度和处罚力度，商业银行合规经营的压力前所未有。面对强监管和压不良的双重压力，“练好内功”是商业银行的战  略选择，这是治本的方法。其中，强化商业银行合规风险管理和员工行为管理，对信贷业务实施全流程风险管理，是有效的管理模式之一。同时，标本兼治，继续采取有效措施清收处置不良。为此，建议贵公司2023年重点热推下列课程：

◆1.强监管下全流程风险管理策略与技巧(2天，6课时/天)

【课程背景】全流程风险管理是商业银行对信贷运行风险实行全过程控制的管理模式，她既是“三个办法一个指引”确立的“七大原则”之一，又是“三个办法 一个指引”的“三大精髓”之一，她在信贷管理中具有基础和核心作用。按照这一模式，商业银行将信贷经营过程由以前的“贷前、贷中、贷后”三个环节”细分为九大重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的风险管理职责落实到具体的部门和岗位，通过对各节点的精细 化管理来实现信贷风险控制的目的。

【课程内容】  (略，有需求者请联系)

◆2.强监管下合规风险管理与案件防控实务(2天，6课时/天)

【课程背景】 2017年以来，监管当局加大了监管力度和处罚力度，严肃惩处

违法违规行为，着力引导商业银行回归本源、专注主业、做精专业、合规经营、稳健发展。面对监管当局持续监管高压态势，商业银行必须强化合规风险管理和员工行为管理，压实案件防控基础。这既是商业银行持续稳健发展的客观要求，也是避免发生机构和人员被处罚，高管人员被行业禁入的重要举措。

【课程内容】  (略，有需求者请联系)

◆3 .逾期清收策略与实战技巧模拟演练(2天，6课时/天)

【课程背景】 在经济下行压力下，商业银行信用风险呈加速暴露态势，违约率不断上升，不良大幅增加，据中国银监会公布的数据，2021年四季度末， 商业银行不良余额2.8万亿元，较上季末增加135亿元；商业银行不良率达到1.73%,尤其是中小银行特别是农商行和城商行不良率有抬头趋势，2023年压不良的任务还相当严峻，采取行之有效的方式方法压缩盘活不良，仍然是一项非常重要的工作。宾爱琪老师从事银行法务近40年、律师执业30余年，以其实战经验为基础研发的《贷后管理和回收之实务与技巧》课程受到了学员广泛好评。该课程共29个模块，总课时6天，《逾期清收策略与实战技巧模拟演练》课程撷取其中7个模块与大家分享。

【课程内容】  (略，有需求者请联系)

◆4. 《民法典法制环境下信贷风险管控实务与技巧》

【课程背景】《民法典》及其配套的七部新的司法解释，已于2021年1月1  日正式施行。在这七部新的司法解释中，Zui重要、与银行信贷关系Zui紧密的就是《关  于适用《民法典》有关担保制度的解释》(简称“民法典担保制度解释”)。民法典及  其担保制度司法解释的很多内容，尤其是民法典中的物权编、合同编和《关于适用 《民法典》有关担保制度的解释》中的担保物权、保证合同、非典型担保等，与旧  法相比发生了不少的变化，这些新规定、新规则的施行，对银行的经营管理尤其是  信贷业务将产生深远且重大的影响。民法典法制环境下，银行如何更加有效地管控  信贷风险和拓展市场，宾爱琪老师及其团队经过近二年的调研和打磨研发推出的本  课程，相信会给你和你的团队带来惊喜和收获。课程总课时7天，包括七个专题，

可以依据需求进行灵活组合。

【课程内容】  (略，有需求者请联系)

■知名客户(部分)

银行：建设银行总行及其上海、大连、吉林、辽宁等32家省分行；邮储银行 山东、江苏、河南、黑龙江、内蒙古、浙江、山西、辽宁、广东、宁波、吉林、甘 肃、广西等一级分行及温州、赤峰、烟台、阳泉、湛江分行；农业发展银行总行及 其甘肃分行；广发银行总行、平安银行总行、恒丰银行总行、汉口银行总行、徽商 银行总行、长安银行总行、富滇银行总行、郑州银行总行、中原银行总行及其营业 部、驻马店分行；山东、重庆、青岛等省(市)银行业协会及宜昌市银行业协会； 中国银行甘肃、广西、湖北、苏州、番禺分行；农业银行广西、云南、天津、江西 省(市)分行及吉安市分行；工商银行广西分行及中山市分行；山东、江苏、贵州、天津、广西、深圳、青岛、吉林、江西、武汉、青海、四川、新疆等省(市)农信 社/农商行；中信银行杭州、广州、嘉兴分行；交通银行海南、新疆分行；民生银行 西安、兰州、合肥、广州、郑州分行；浦发银行天津分行、兴业银行成都分行、北 京银行深圳分行、华夏银行太原分行、南粤银行深圳分行、吉林银行大连分行、招 商银行宁波分行、厦门国际银行、、、天津银行、北部湾银行、 天津滨海银行、齐商银行、锦州银行、阜新银行、邯郸银行、长沙银行、日照银行、平顶山银行、周口银行、东营银行、朝阳银行、嘉兴银行、南充银行、晋行、 自贡银行；六盘水、凉山州、稠州、绵阳、乐山等商业银行；烟台、阿拉善、泰安、泉州、南安、恒泰、毕节、中山、台州、双鸭山、六盘水、佳木斯、兴义、清镇、 安顺、铜仁、济南、德州、徐州、成都、乌鲁木齐、顺德、济宁、周口、南昌、韶 关曲江、呼和浩特、启东、喀什、湘乡、自贡、广元、昆明等市农信社/农商行。

与学校：广西国资委、人行南宁中支、广西银监局、广西司法厅、广 西律师协会、广西河池国资局、南宁仲裁委员会；南宁市金融办、工商联、贷 款行业协会、融资性担保行业协会；厦门大学、厦门国家会计学院、中山大学、上 海交通大学、广西大学、广西财经学院、广西政法学院；中国法学会培训中心、中 国行为法学会培训合作中心等。