交易信息转接服务备案和聚合支付备案代办

中国支付清算协会于6月发布了《收单外包服务机构备案管理规范》，并明确收单外包机构备案所依据的《收单外包服务机构备案管理办法（试行）》（中支协发〔2020〕119号）废止。为此，针对收单外包机构备案要求、申请材料及流程，笔者依据《收单外包服务机构备案管理规范》，结合多年外包机构备案经验并参照收单外包自律管理服务平台板块内容，整理如下：

一、对收单外包机构备案主体要求

1.依法取得工商经营许可的企业或个体工商户；

2.具有与所从事外包服务相匹配的经营场所、安全保障措施、业务管理制度、流程及服务支持能力；

3.机构及其法定代表人/负责人、gaoji管理人员（包括总经理、副总经理、业务负责人、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员）Zui近3年无重大违法违规记录。机构和法定代表人/负责人未被列入黑名单；

4.gaoji管理人员具有履行职责所需的能力和水平。个体工商户具有提供外包服务所需的基础知识和技能；

5.通过技术手段为持牌机构提供外包服务的，相关业务系统安全性应符合国家金融行业标准。

6.监管部门、协会要求应当符合的其他条件。

二、收单外包自律管理服务平台注册

备案外包机构登录“收单外包自律管理服务平台”登录界面，点击外包机构用户登录，完成注册并创建用户，同时上传营业执照和法定代表人身份证影印件下载CA证书，便于后续登录。

三、备案申请材料填写和提交

外包机构应登录“收单外包自律管理服务平台”，填写如下信息：

1.机构工商注册等基本信息。

2.管理团队人员信息（企业必填，个体工商户选填）。

3.股东信息（企业必填，个体工商户选填）。

4.与持牌机构的关联信息（企业必填，个体工商户选填）。

5.下设一级分公司情况（企业必填，个体工商户选填）。

6.备案业务类型和地域选择

外包机构需结合自身服务能力和展业规划选择申请备案以下一种或者多种外包服务类型：

1.特约商户服务和受理终端维护；

2.特约商户引荐服务；

3.支付受理标识张贴；

4.交易信息转接服务（含聚合支付技术服务）必选。

同时，提交真实、准确、有效和完整的备案信息及证明材料，包括但不限于以下内容：

1.营业执照（副本）或相应证明材料影印件；

2.至少一家持牌机构（含一级分支机构）出具的推荐函；

3.备案真实性声明；

4.协会要求提供的其他材料。

5.符合相关技术服务国家规定及行业标准的检测报告；

6.技术服务、信息转接及业务情况说明；

7.合规经营承诺书；

8.内部控制、风险管理制度及应急管理预案等。

四、备案信息审核

中国支付清算协会对外包机构提交的备案信息及证明材料的完整性、一致性、有效性与规范性进行形式审核，有关备案信息和证明材料完备且符合规定的，协会在20个工作日内予以备案。审核内容包含但不限于以下事项：

1.提供的备案信息及证明材料完备；

2.备案信息和证明材料载明的有关信息保持一致；

3.有关证明材料合格、有效，不存在涂改、破损、无法辨别等情形；

4.工商登记状态正常；

5.符合协会自律管理相关要求；

6.协会认为需要审核的其他事项。

五、备案信息公示

备案信息审核通过的外包机构，取得备案证明并向社会公示，接受行业和社会监督。公示信息包含备案证明编码、机构名称、统一社会信用代码、法定代表人/负责人姓名、注册地址所属省级行政区、机构类型、外包服务类型、外包服务地域范围、备案生效日期、备案失效日期、目前备案状态、Zui近三年（期）外包服务评价结果等。

同时，下载备案证明回执。

六、拒绝备案

外包机构如存在以下情形的，协会在20个工作日内作出拒绝备案决定并注明原因，被拒绝备案的外包机构三年内不得再次提交备案申请。

1.工商登记状态异常，包含但不限于注销、吊销、停业、破产清算等状态；

2.被协会取消备案的，以及由相关个人担任法定代表人或负责人的机构；

3.收单外包服务评价结果被评定为不合格，以及由相关个人担任法定代表人或负责人的机构；

4.被列入有权机关、监管部门、清算机构或协会相关黑名单的机构；

5.被列入黑名单机构的法定代表人或负责人及相关责任人员设立的机构；

6.被有权机关、监管部门、清算机构或协会认定存在重大风险事件或负面舆情；

7.其他拒绝备案的情形。

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