小额贷公司步骤、内容及目录

第一步：确定主发起人

一、政府文件

（一）株洲市人民政府金融工作办公室《关于申请株洲xxx有限公司作为拟设xxxiaoedaikuan有限责任公司主发起人的请示》。

（二）区县文件

1.xx县（区）人民政府《关于对拟设xx（网络）xiaoedaikuanxx公司主发起人申请》的函

2.对拟设（网络）xiaoedaikuan公司主发起人报告、会议纪要、初审意见等。

3.关于承担（网络）xiaoedaikuan公司风险的承诺函。

4.关于株洲市xx区（县）（网络）xiaoedaikuan公司风险处置预案。

5.县市区金融办对主发起人资质的调查报告。

6.关于成立xx（网络）xiaoedaikuan公司监管领导小组的通知或金融办办相关情况的说明。

二、拟设公司资料

1.拟设公司主发起人的请示（公司名称、组织形式、注册资本、注册地、股权结构、主发起人基本情况及其他股东简介等），股东会或董事会决议。

2.拟设公司主发起人zui近两个会计年度报表及与之相匹配的纳税证明材料。

3.法人代表的身份证复印件、征信证明。

第二步：筹建资料

一、政府文件

（一）株洲市人民政府金融工作办公室《关于对拟设xxx（网络）xiaoedaikuanxx公司筹建资料的复审意见》。

（二）县市区政府文件

1.县市人民政府《关于xx（网络）xiaoedaikuan有限公司筹建申请》的函

2.对拟设xiaoedaikuan公司主发起人批复、会议纪要等。

3.关于承担xiaoedaikuan公司风险的承诺函。

4.关于株洲市xx区（县）xiaoedaikuan公司监管意见及风险处置预案。

5.县市区人民政府金融办对xxxxiaoedaikuanxx公司股东（包括法人股东和自然人股东）资金来源的调查报告。

6.县市区人民政府金融办《关于对拟设xxxxiaoedaikuanxx公司筹建资料的初审意见》。

二、公司筹建资料

1.筹建申请书。包括拟设立的xiaoedaikuan公司名称、组织形式、注册资本、注册地、主发起人基本情况并提出筹建申请等。

2.筹建方案。包括xiaoedaikuan公司筹建机构成员名单、履历及联系方式、筹建步骤和时间安排等。

3.可行性研究报告。包括拟设机构所在县(市、区)经济金融发展情况，拟设xiaoedaikuan公司市场前景、需求及盈利能力预测与分析，公司经营方针及未来发展规划等。

4.出资人会议相关决议及股东出资协议书。出资人大会通过同意设立xiaoedaikuan公司的有关决议及授权筹备机构开展筹建工作的委托书，出资人签订的自愿发起或出资设立xiaoedaikuan公司的协议书。

5.股东基本情况表及相关证明文件。出资股东为企业法人的，提供企业营业执照和法人机构代码证复印件、经中介机构审计评估的zui近两个会计年度财务报表、纳税证明、企业信用状况证明文件、法定代表人无违法犯罪及不良信用记录的证明文件、主要负责人名单及联系方式。出资股东为其他组织形式的，提供机构代码证复印件、经中介机构审计评估的zui近两个会计年度财务报表、纳税证明、主要负责人名单、联系方式和无违法犯罪与不良信用记录的证明文件。出资股东属自然人的，提供股东户籍证明及身份证复印件、联系方式、个人无违法犯罪和不良信用记录的证明文件、有关收入证明（个人纳税证明等）。

6.股东责任承诺书。公司股东应逐一出具责任承诺书。内容包括自觉遵守国家法律法规及试点政策规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，未曾并以后也不会参与非法集资、吸收公众存款等非法金融活动，保证入股资金来源真实合法且为自有资金等相关承诺。

三、中介机构证明材料

1.主发起人两个会计年度审计报告。主发起人为企业法人的，需由主发起人选取符合要求的会计师事务所进行财务审计，并提供经审计后的zui近两个会计年度财务报告；主发起人为自然人的，需选取符合要求的资产评估机构对其个人资产进行评估（评估基准日按申请筹建的前一季度末确定），并出具资产评估报告。股东出资需经授权或履行审批程序的，需出具上级主管部门同意其出资的批复复印件。

2.税务部门出具的纳税证明。其中包括：公司纳税情况（包括营业税、所得税、税收总额等）及纳税依据。

3.股东关联情况法律意见书。主发起人需选取符合要求的律师事务所开展股东关联情况调查，并出具股东关联情况法律意见书。

四、其他文件

1.工商部门预先核准的企业名称。

2.省政府金融办要求提供的其它文件或材料。

第三步：开业资料

一、政府文件

（一）株洲市人民政府金融工作办公室《关于对拟设xxxxiaoedaikuanxx公司开业资料的复审意见》。

（二）县市区人民政府金融工作办公室《关于对拟设xxxxiaoedaikuanxx公司开业资料的复审意见》。

二、部门文件

（一）公安部门对营业场所出具的安全合格证明

（二）消防部门对营业场所消防设出具施合格证明。

三、公司资料

1.开业申请书。包括开业准备情况和提出开业申请。

2.公司章程及主要管理制度。

3.公司组织架构图及职责分工。

4.股东大会相关决议。经全体股东签字确认，股东大会就审议通过公司章程、组织架构、重要管理制度及推选相关人员等重要事项所作的决议。

5.公司开户基本情况。包括xiaoedaikuan公司在县域内唯一开户银行的证明文件和《政府、银行、xiaoedaikuan公司三方合作框架协议》。

6.拟任董事、监事及管理人员基本情况表、履职承诺书、任职资格审批表及相关证明文件。其中拟任人员拥有银行业工作经验的，需原银行业金融机构人事部门出具证明材料。

7.营业场所平面图、相关制度和公开承诺书图片、所有权或使用权证明文件。公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。

四、中介机构证明材料

（一）验资报告。合格出资人认缴全部出资并归入验资帐户后，主发起人（或筹建机构）需选取符合要求的会计师事务所开展验资，并出具验资报告。

（二）与法律中介机构签订的建立法律顾问制度协议书。

五、其他文件

（一）已安装xiaoedaikuan公司监管系统的证明。

（二）省政府金融办要求提供的其它文件或材料。