2023年深圳新设商业保理公司有什么要求

随着商业保理目前列为金融监管名单，各大企业开始自查清查。作为商业保理公司遍地都是的深圳，现在也开放了深圳商业保理新设的实行办法。接下来就由腾博国际李先生给大家了解一下深圳商业保理公司新设的要求。

保理业务定义：

保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。债权人将其应收账款转让给商业银行，由商业银行向其提供下列服务中至少一项的，即为保理业务：

（一）应收账款催收：商业银行根据应收账款账期，主动或应债权人要求，采取电话、函件、上门等方式或运用法律手段等对债务人进行催收。

（二）应收账款管理：商业银行根据债权人的要求，定期或不定期向其提供关于应收账款的回收情况、逾期账款情况、对账单等财务和统计报表，协助其进行应收账款管理。

（三）坏账担保：商业银行与债权人签订保理协议后，为债务人核定信用额度，并在核准额度内，对债权人无商业纠纷的应收账款，提供约定的付款担保。

（四）保理融资：以应收账款合法、有效转让为前提的银行融资服务。

一、深圳商业保理公司实缴资本要求

1、注册资本不低于5000万元人民币或等值外币，应当全部以货币资金出资，且应在设立时或设立后/股权变更后三个月内一次性实缴出资。

2、股东入股资金应为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，资金来源真实合法。

3、实际经营地与注册地一致。

二、发起股东要求

（1）所有股东

1、应当为企业法人，信誉良好，近3年内无重大违法违规记录。

2、股东为持股平台的，持股比例不得高于商业保理公司全部股本的20%。

（2）主要股东（持股比例≥30%）

1、具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式。

2、具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录。

3、财务状况良好，近2个会计年度连续盈利；近1年年末净资产不低于1亿元人民币或等值自由兑换货币，且净资产占总资产的比例不低于30%。

4、承诺3年内不转让所持有的股权，不将所持有的股权进行质押或设立信托，不得虚假注资、循环注资和抽逃资本，并在商业保理公司章程中载明。

5、所属集团或实际控制人出具承担风险处置和3年内不转让股权的承诺函。

（3）控股股东（第一大股东或持股比例≥50%）

为产业链、供应链核心企业、行业龙头企业、上市公司控股股东或大型中央及地方国有企业等企业法人。

三、高管人员要求

1、拟任董事、监事应当具有大学专科以上学历。

2、拟任法定代表人、gaoji管理人员应当具有大学本科以上学历。（gaoji管理人员包括总经理、副总经理及风险控制、合规稽核、财务管理部门负责人，或实际履行相关职责的人员等。注意高管不得兼任监事。

3、董事、监事、法定代表人、gaoji管理人员应当熟悉商业保理业务相关的法律法规，从事经济、金融、财会、贸易融资、供应链管理、法律工作累计5年以上或商业保理行业3年以上。

有下列情形之一的，不得担任董事、监事、gaoji管理人员： 

1、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的。

2、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者gaoji管理人员，并对该公司、企业的破产负有个人责任的。

3、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的。

4、人所负数额较大的债务且到期未清偿的。

5、有犯罪记录、被列入失信被执行人或被有关部门联合惩戒的。

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