存单解质押过桥
内容简易阐述基于保证金质押开银承业务中的chengduihuipiao到期续做进行解质押后再押开承兑贴现回款的过桥操作
法人征信 开票企业、收票企业的法人详版征信
开票企业、收票企业的详版征信。
*关注开票企业在存单行的总体负债额度、每笔贷款起止日期、
逾期情况、组成方式
*关注开票企业近半年内到期且已结清未续贷的贷款情况
授信批复 关注授信的组成方式、额度、期限、担保方式、用途
路径图 路径图涵盖打款金额、备注、开户行、账户号
*进出款必须同户(关注资金回流问题)
存单 存单底联关注存单编号、金额、起止日期、利率、
基础风控 chengduihuipiao 存单所有人、存单开立银行
全部开票票面
关注承兑编号、金额、起止日期、开票人、接票人、承兑银
行
承兑协议 承兑协议原件、承兑清单
*关注承兑协议真伪及承兑清单编码与chengduihuipiao票面编码是否
一致
质押合同原件
质押合同 关注质押金额、起止日期、保证金比例，是否与承兑
协议、chengduihuipiao、存单相对应
购销合同 *关注交易方、金额、日期、账户号等·…·
担保合同 担保合同原件
*关注担保范围、起止日期、担保条件等….…
存单行的所有借贷金额都在观察范围，依据所看到的资料分析本笔借款的真实意图并进行佐证，同时明确本次借款所针对的对应的在贷
收押开票企业、收票企业营业执照正本、副本、银行开
企业 户许可证、公章、财务章、法人章、法人身份证、开票
户网银、接票户网银、转账支票、密码器
*章为银行预留版，身份证为公安局新版，网银用户名、登
录、交易密码核对验证
网银 *关注过往操作记录、保证金账户余额、存单账户情
实操风控 银行章 况、开票情况、网银状态、网银限额、贷款情况
核验是否与银行预留一致
业务核验操作流程及时间
流程 进款时间、扣款时间、放款出票时间、开票方式
额度 网银额度、授信额度
账户 开票户信息、接票户信息、账户归集等……
法院 企业查询涉诉案件
*关注执行、保全、金融借贷纠纷
进出款企借款协议（盖章+法人签字）、连带担保协议（法人）、业 股东会决议（待定）
接票企业 连带担保协议（盖章+法人签字）、连带担保协议（法
人)、股东会决议(待定)
开票企业 连带担保协议（盖章+法人签字）、连带担保协议（法
人)
增信措施 待定
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