合规管理体系认证 证书简介

合规风险和运营风险之间存在高度交叉关系。一方面，操作风险通常是由违反内部规章制度和法律法规引起的，而内外部法规的一致性并不是操作风险管理的重点。例如，如果怀疑存在欺诈性账户管理，单个银行往往无法追踪资金流动的去向，导致因未能履行反洗钱义务而产生合规风险，但在操作风险层面可能不会形成非法操作。

另一方面，合规风险管理的一项重要工作是确保内外部法规的一致性，这是操作风险管理的出发点。从外部监管向内部监管的转变存在一定的时滞。与操作风险对企业经营行为的直接影响不同，操作风险管理的结果可以降低合规风险的程度，并作为评估合规风险管理有效性的主要依据。内部控制主要解决风险管理体系的全面性、合规性和有效性问题，是风险管理体系的基础和工具；合规管理解决了遵守外部和内部规则的问题；操作风险主要解决内部规则与实际执行之间的一致性。合规风险、操作风险和内部控制相互补充、相互影响，共同推动风险管理体系的完善。然而，这三者之间的界限并不清楚。许多合规管理工作本质上属于操作风险管理行为，这在很大程度上制约了合规管理的性发挥。银行实现可持续发展的要求不仅是自身的监管要求，也是自身的监管要求。因此，城市商业银行必须构建面向未来的合规管理体系。

对任何银行来说，发展停滞都是大的风险。保持合理的发展速度对保持公众信心具有特殊意义。风险管理的目标是为业务发展保驾护航。因此，合规必须成为所有员工的行为准则，才能有效。

确保合规部门的独立性，明确合规部门第二道防线的职能，整合和充实合规资源，充实反洗钱、消费者权益保护等外部监管部门对合规部门的职能，落实合规机制。整合内部和外部合规的合规风险管理体系是发展方向。目前，合规部主要与法律部合并。有必要在第二道防线上考虑合规、运营风险和内部控制的整合。

该项资质一经取得在全国范围内，都是有效的。该证书会在全国性有关的网站进行公示，你可以到进入全国公共信用信息公示系统对你所办理的资质证书进行查询。但是如果是自己办理的话缴纳昂贵的会费还要缴纳办证的钱，所以建议选择一些培训辅助机构来进行办理这样可以简化手续，减少费用也能保证证书办理的速度。一般两周左右即可拿证，让高效更高效就找昊霖企业管理有限公司dai办！

合规管理是一个动态的过程。合规部门自身应将工作机制从“重外轻内”转变为“内外并重”，以风险为导向，以业务发展为核心，以外部法规为准绳，深入本行基层和一线员工，共同研究如何将外部法规与当地实际有机结合，为各项业务规则设定红线和底线，依托现有资源开展风险调查和政策宣传，所有合规政策必须在全体员工中内化和外化，成为行动的指南。