黑龙江哈尔滨odi备案风险提示

标题：跨境融资 一、人民币全口径跨境融资 （一）监管政策依据  1.《人民银行关于全口径跨境融资宏观审慎管理有关事宜的通知》   （银发〔2017〕9 号）   2.《人民银行国家外汇管理局关于调整全口径跨境融资宏观审慎调节   系数的通知》（银发〔2020〕64 号）  （二）使用跨境人民币的优势   通过全口径跨境融资，充分利用国内两种资源、两个市场，通过引入  境外成本较低的人民币资金，拓宽企业融资渠道，降低企业融资成本。   （三）业务与案例简介   1. 业务介绍  人民币全口径跨境融资，是指境内机构从境外非居民融入人民币资金的业  务，即在全口径跨境融资额度内，向境外银行申请人民币融资。其中，跨境融   资风险加权余额上限 = 资本或净资产 *跨境融资杠杆率 * 宏观审慎调节系数，   企业的跨境融资杠杆率为 2，宏观审慎调节系数为 1.25。   2.业务流程   （1）企业向境外银行融资   境内企业向境内银行提出人民币全口径跨境融资业务申请，境内银行根据  企业人民币跨境融资需求（包括金额、期限、大概提款日期等）向境外银行询  价后，确定境外融资行、融资金额、融资利率、期限等；企业与境外银行签署  全口径跨境融资借款合同；境内银行落实相关融资担保（如需），境外银行审   批同意后向企业发放人民币融资（2）企业向其他境外机构融资   境内企业根据自身人民币融资需求，在全口径跨境融资额度内与境外的母  子公司、关联公司、境外合作伙伴等自主签订借款协议，确定融资金额、期限、   利率等，并在借款协议签订的 15个工作日内至属地外汇局办理外债登记。境   内银行凭企业提供的外汇局出具的外债《业务登记凭证》、《外债签约情况表》  及其他业务材料为其办理借入人民币外债资金的提款和支付使用。 3. 相关案例   案例一：企业向境外银行融资案例  境内 a 企业是大型石化企业，需要人民币资金周转，满足其日常经营需要。   2019 年 6月，境内人民币流动性趋紧，推动人民币融资成本走高。了解到 a   企业需求后，境内 b银行深入剖析其经营模式，紧密联动其境外 c 银行，充分  把握离岸人民币融资成本较境内人民币利率低的价格窗口期，为企业设计了全   口径跨境融资服务方案：由 a 企业向 b银行提出申请，在 a 企业全口径跨境   融资额度内，由 b 银行开出融资性保函作为 a 企业向境外 c 银行申请融资的  担保，由境外 c 银行为 a 企业发放人民币融资，在满足 a 企业人民币融资需  求的同时，有效节约了综合融资成本，减少企业汇兑风险。   案例二：企业向其他境外机构融资案例   境内 a企业是大型外资高科技企业，境外母公司融资能力较强，资金充裕，  境内子公司需要大量资金用于采购精密零部件等用于满足日常生产经营需要。   2019 年 12月，为进一步支持境内子公司业务拓展，扩大生产规模，抢占   市场，子公司与母公司签订借款协议，从境外借入期限 6 个月的5000 万元人   民币低成本资金，缓解了企业经营压力、降低了财务成本，有效支持了企业的   业务拓展。并购1、 外汇登记，odi登记是什么，需要多长时间，代办贵吗 2、 有很多成功案例，37号文登记全套代办可以吗 3、我们16年就开始做了,税务问题托管，后续的维护成本，金额多少合适,证书办理背景 关于境内企业对外投资，必须满足哪些条件，给出回复如下:1、对外投资，其境内企业必须成立满一年; 2、个人37号文,返程投资备案的款项不能大于境内企业注册资本;3、境外设立的企业，必须与境内企业的行业有关联;4、对外设立机构成立后，从第2年起，每年的6月30日前，必须向外汇管理局提交年检报告;5、境内企业对外投资，必须前往企业所在地的商务部对外合作处，办理投资备案证书;接着又到市商务部及发改委咨询了办理个人37号文,返程投资备案备案证书的流程及细节终协助该公司拿下了商务部发改委的两个对外投资的批文6、在整个咨询过程中，没有一个部门可以统一详细的解答全部流程，每个部门只负责自己的那部分环节，无论从精力还是时间来说都给企业增加了不少的负担。对于整个环节而言，办理对外投资备案证书是前置的环节，特别是投资项目情况说明，是批准备案项目的关键。37号文登记,返程投资，外汇登记，odi登记证书7、公司介绍我司是一家的跨境商务咨询公司，主要从事跨境投资（odi）设计及落地、红筹和vie设计及落地、返程投资设计及落地、进出囗咨询等方面的团队。8、经过多年在这一领域的深耕，我们已为上百家企业的海外投资和并购、红筹和vie设计的审批环节提供了咨询方案，为众多的企业架设起从境内到境外，从境外到境内的合法的资金通道。9、我们这部分客户中的15%是上市企业。让资金的进出境合法、合规，为企业的“走出去”保驾护航，是我们的理念。在咨询项目中，我们往往能提供独到观点及真知灼见，这也是我们为客户服务的过人之处。这些真知灼见的背后，是企业每年数亿美元的跨境投盗项目。业务范围：  1、公司构架规划，境司设立、跨境税收筹划、离岸豁免                2、odi（企业个人37号文,返程投资备案）备案办理               3、fdi（境外融资及返程投资个人odi备案直接投资）备案办理                4、37号文境外融资vie架构搭建" 二、境外项目人民币贷款 （一）监管政策依据  1.《境外直接投资人民币结算试点管理办法》（人民银行公告   〔2011〕第 1 号）  2.《人民银行关于境内银行业金融机构境外项目人民币贷款的指导意   见》（银发〔2011〕255 号）  3.《关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见》（银发〔2020〕95 号）等   相关自贸区政策  （二）使用跨境人民币的优势   1. 企业获得融资更加便利。由于境外项目投资周期较长，境外项目公司资  信较低，企业在境外银行获得融资支持较为困难。境外项目利用在境内获得的   人民币融资支持境外项目运营，降低对境外融资的依赖。  2. 帮助企业节约融资成本。在部分“一带一路”沿线国家，企业获得融资  利率较高，财务负担较重，而境内人民币融资，可在一定程度上节约财务成本。   3.可以减少汇兑损失。在境外项目建设过程中，需要从境内采购原材料、  机械设备等，也需要向外派员工发放工资，均需要支付人民币，使用跨境人民   币项目融资，可以形成人民币“境外项目融资 +境内贸易采购”的闭环流转，   从而减少企业的汇兑成本。   （三）业务与案例简介   1. 业务介绍  境外项目人民币贷款，是指在无追索权或有限追索的基础上向境外项目提  供的支持，以项目本身的收益作为信用基础，并结合、第三方担保等  工具和信用增级措施进行融资的方式，主要应用于电力、水利、城市供水及污水处理厂和路桥、隧道、铁路、机场等投资规模大、具有长期稳定收入的大型   基建项目。   2. 相关案例  2019 年 j 国批准中资企业 c 开发铝土矿 m 项目，项目所产铝土矿全   部销售至 c企业下属国内氧化铝厂，以人民币结算。2019 年 11 月，a 银行与   b 银行筹组银团，与 c 企业签署了 m铝土矿项目 22 亿元项目贷款融资协议，   贷款期限 10 年，利率为人民币基准利率下浮 10%。由于 m 项目的部分物资  采购等源自境内，使用境外人民币贷款有效满足了借款人的人民币付款需求，   节约了财务成本。  三、跨境人民币境外放款 （一）监管政策依据   1.《人民银行关于简化跨境人民币业务流程和完善有关政策的通知》  （银发〔2013〕168 号）   2.《人民银行关于进一步明确境内企业人民币境外放款业务有关事项  的通知》（银发〔2016〕306 号）   （二）使用跨境人民币的优势  帮助企业提高人民币资金运用效率，利用自有资金向具有股权关联关系的   公司放款，放款期限原则上应在 6 个月至 5年内，放款利率符合商业原则、并   在合理范围内协商确定（不得为 0），降低海外融资成本，进一步支持其境外  市场扩张。   （三）业务与案例简介   1. 业务介绍  人民币境外放款指境内企业（放款人）通过结算银行将人民币资金借贷给  境外具有股权关联关系的企业（借款人）或经企业集团财务公司以委托贷款的   方式通过结算银行将人民币资金借贷给境外企业的行为。  2. 业务流程   企业可以采取两种业务模式，一是一对一模式，即单一境内放款人对应单  一境外借款人；二是具有股权关系或由同一家母公司终控股，且由一家成员  机构行使地区总部或投资管理职能的境内非金融机构，可集合境内各成员企业  人民币资金，开展人民币资金池境外放款结算业务。